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【行业动态】广东确认P2P整改验收及现金贷业务要求

2017-12-27 14:30:42 记者: 来源:

12月25日,广州市金融局发布了关于转发广东省互金整治办P2P网络借贷风险专项整治整改验收和参与“现金贷”业务相关通知的函(以下简称:《函件》)。网贷之家从接近监管层的人士处确认了该《函件》的真实性。


同时,在函件中,关于广东省的P2P网贷整改验收和现金贷业务要求也首次获得披露。


广州市金融局在《函件》中指出,为做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收和“现金贷”规范整顿工作,提出如下工作要求:


一、认真学习领会网贷机构验收和“现金贷”相关文件精神。


请各区金融工作部门认真学习并领会《关于做好PZP网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》》(网贷整治办函〔2017〕57号,以下称为57号文)、《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(整治办函〔2017〕141号,以下称为141号文,该文已转发各区)相关文件精神,并将监管要求传达辖区内相关网贷机构。


二、落实“现金贷”整治有关措施。


请各区金触工作部门要求各网贷机构就其是否从事(含与第三方机构合作从事)“现金贷”、业务是否违反“四个不得”(详见141号文)等开展自查整改。从事“现金贷”业务的,要求自12月15日起(广州市金融局召开全市P2P高管培训会传达的时间)停止新增业务,对存量业务制定退出计划,明确退出时问;业务违反“四个不得”要求的,要制定相关整改计划。网贷机构自查报告及整改(退出)计划由各区金触工作部门负责收集,于12月29日前汇总报送广州市金融局。


三、做好现场检查全覆盖工作。


根据57号文,整治期问未纳入整治的机构,在验收期问提出备案登记申请的,不得进行验收及备案登记。如有未进行现场检查或遗漏的网贷机构,请各区金融工作部门在2017年12月底前完成现场检查等整治工作。


四、督促机构加快整改进度。


各区金融工作部门应价促各网贷机构加快整改进度,如P2P平台整改计划中整改完成时间与57号文相冲突的,须要求机构调整整改完成时问(原则上在2018年2月底前完成)。


五、做好验收工作准备。


根据要求要成立联合整改验收小组,完成广州市网贷机构的整改验收。整改验收小组由省金融办、银监局、人民银行分支机构、公安、通信管理、工商部门、第三方机构及市区金融监管部门人员组成。


《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(141号文)对于P2P网贷机构“四个不得”的规定:


(一)不得撮合或变相撮合不符合法律有关利率规定的借贷业务;禁止从借贷本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金以及设定高额逾期利息、滞纳金、罚息等。


(二)不得将客户的信息采集、甄别筛选、资信评估、开户等核心工作外包。


(三)不得撮合银行业金融机构资金参与P2P网络借贷。


(四)不得为在校学生、无还款来源或不具备还款能力的借款人提供借贷撮合业务。不得提供“首付贷”、房地产场外配资等购房融资借贷撮合服务。不得提供无指定用途的借贷撮合业务。


【内容来源:网贷之家】

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